AML ও CFT সচেতনতা
AML & CFT Compliant
মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ ও অর্থায়ন মনিটরিং ব্যবস্থা
Anti-Money Laundering and Transaction Monitoring
KYC ভেরিফিকেশন
KYC Verification
জাতীয় পরিচয়পত্র ও সঠিক বিজনেস তথ্য যাচাই
Strict NID & Business Documents Verification
জিরো টলারেন্স
Zero Tolerance
অনিয়ম বা অবৈধ লেনদেনে তাৎক্ষণিক অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ
Immediate Account Freeze on Illegal Activity
১. মানি লন্ডারিং ও আইনগত নীতিমালা (AML & Financial Laws)
1. Anti-Money Laundering & Financial Laws
-
Spy Pay বাংলাদেশ ব্যাংকের মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন (Money Laundering Prevention Act) কঠোরভাবে মেনে চলে।
Spy Pay strictly complies with Bangladesh Bank's Money Laundering Prevention Act.
-
যেকোনো সন্দেহজনক লেনদেন (Suspicious Transaction) স্বয়ংক্রিয় অ্যালগরিদম ও টিম দ্বারা সার্বক্ষণিক পর্যবেক্ষণ (Monitoring) করা হয়।
All suspicious transactions are monitored 24/7 by automated algorithms and internal compliance teams.
-
আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে প্রয়োজন সাপেক্ষে যেকোনো সন্দেহজনক অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদান করা হতে পারে।
Relevant merchant details may be shared with law enforcement agencies upon lawful request.
২. মার্চেন্ট ভেরিফিকেশন (KYC Policy)
2. Merchant Identity Verification (KYC)
-
পেমেন্ট গেটওয়ে ব্যবহারের পূর্বে প্রতিটি মার্চেন্টকে অবশ্যই সঠিক NID/পাসপোর্ট, ট্রেড লাইসেন্স ও ব্যাংক অ্যাকাউন্ট তথ্য জমা দিয়ে যাচাইকরণ সম্পন্ন করতে হবে।
Every merchant must complete identity verification using valid NID/Passport, Trade License, and Bank Details before using the service.
-
মিথ্যা বা ভুল তথ্য প্রদান করা হলে মার্চেন্ট অ্যাপ্লিকেশন বাতিল বা স্থায়ীভাবে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করা হবে।
Submitting false information will lead to immediate rejection or permanent suspension of the account.
৩. নিষিদ্ধ ব্যবসার তালিকা ও অ্যাকাউন্ট স্থগিতকরণ (Prohibited Categories)
3. Prohibited Business Categories & Account Freeze
নিচের ক্যাটাগরির কোনো ব্যবসায় বা লেনদেনে Spy Pay ব্যবহার করা সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ:
Using Spy Pay for any of the following categories is strictly prohibited:
-
অনুমোদনহীন বা অবৈধ লোন (Loan) প্রদান, সুদে ঋণ লেনদেন বা মাইক্রো-ক্রেডিট অ্যাপস।
Unauthorized or illegal loan/lending services, interest-based loan apps, or unregulated micro-credit platforms.
-
অনলাইন জুয়া, ক্যাসিনো, বেটিং বা লটারি প্ল্যাটফর্ম।
Online gambling, casinos, betting, or lottery platforms.
-
ক্রিপ্টোকারেন্সি (Cryptocurrency) কেনাবেচা বা পনজি/এমএলএম (MLM/Ponzi Scheme) স্কিম।
Cryptocurrency trading, Forex, MLM, or Multi-tier Ponzi schemes.
-
অবৈধ অস্ত্র, মাদক, চোরাচালান বা কোনো আইনবিরোধী পণ্য/সেবা।
Illegal drugs, weapons, contraband, or unlawful goods/services.
-
অনুমোদনহীন ডিজিটাল ওয়ালেট রিচার্জ বা অবৈধ মানি এক্সচেঞ্জ।
Unauthorized digital wallet recharges or illegal money exchange services.
-
কঠোর সতর্কতা: কোনো মার্চেন্ট যদি নিষিদ্ধ ক্যাটাগরিতে গেটওয়ে ব্যবহার করে তবে প্রমান পাওয়া মাত্রই কোনো পূর্ব নোটিশ ছাড়াই অ্যাকাউন্টে থাকা সকল ব্যালান্স সহ মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট স্থায়ীভাবে স্থগিত (Freeze) করা হবে।
Strict Warning: If any merchant uses the gateway for prohibited activities, upon verification, the merchant account along with all available balance will be permanently frozen without prior notice.
কমপ্লায়েন্স সংক্রান্ত যেকোনো অনুসন্ধানে
For Any Compliance Inquiries
আমাদের লিগ্যাল ও কমপ্লায়েন্স টিমের সাথে সরাসরি যোগাযোগ করুন:
Contact our legal and compliance team directly:
+8801949243599